一個半月來,，包括張建,、馮婷在內的受害者在不同的城市組織維權隊伍，尋找受害者,、建立QQ群,、收集受騙信息、向公安部門舉報,。

他們所做的一切只有一個目的——找到張雪嬌，追回損失的資金。

張雪嬌是IGOFX中國區(qū)總代理,。6月11日,，她卷款跑路，至今下落不明,。

重案組37號(ID:zhonganzu37)注意到,，根據(jù)媒體的報道，近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”,。

這被稱為又一個“龐氏騙局”,。

張雪嬌（左）與的IGOFX投資者的合影

崩盤

IGOFX“崩盤”于今年6月8日，當天英鎊對美元匯率急劇下跌200點以上,。

IGOFX投資者發(fā)現(xiàn),，該平臺上的“止損線”形同虛設，所有投資者賬戶全線爆倉,，大量資金“被蒸發(fā)”,。

這個名為IGOFX的外匯交易平臺打著“躺著賺美金”的口號，宣稱一年可獲得7倍,、兩年66倍的基金收益,，加上分紅及“人拉人，獲獎勵”,，在進入中國半年左右的時間里,，瘋狂發(fā)展下線約40萬人。

在民間反傳銷人士李旭看來,，IGOFX的拉人頭,、層層返利等行為已涉嫌傳銷。近年來,，不少新型金融傳銷組織,，打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者,，實際操作的仍是金字塔結構的傳銷模式,。

重案組37號接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當初被親戚,、朋友拉入伙,。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶,。

河北唐山人馮婷就是被親戚發(fā)展成了一名下線,。

今年3月初，親戚在微信上對馮婷說,，找到一個很好賺錢的項目——IGOFX外匯交易平臺,。有兩種賺錢的途徑,，第一種是尋找投資者進入平臺；第二種是直接投資,?！斑@是一個躺著賺錢的項目，以小博大,，外匯生意,，就是錢生錢?！庇H戚的話讓馮婷半信半疑,，一個月的軟磨硬泡后，馮婷還是動了心,，她投了3萬元人民幣,，選擇投資者身份。

親戚的身份是第一種,，主要尋找投資者進入平臺投資并從中獲利,。投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，收益的70%屬投資者,，操盤手拿走20%,，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高,，收益越高,。

今年4月，天津人張建和馮婷一樣,，經(jīng)過姐姐的介紹進入IGOFX,，他分兩次投入了600美元入伙。

一開始,，張建和馮婷對于IGOFX能讓自己賺到錢深信不疑,，這份信任隨著代理人給他們發(fā)送的平臺盈利數(shù)據(jù)又一點一點地累積。

“每天都有分紅,，他們還會拿一些交易記錄給我們看,。”張建說,。

在一個叫為“IGO外匯”的群里,，馮婷、張建每天都能看到代理人發(fā)的盈利截圖,，“感覺有圖有真相,。”

馮婷也確實嘗到了甜頭,。

3月底,，她得到過一些分紅,，有好幾千元。不過4月份后,，她再也沒拿到過分紅,。

張建盡管沒拿到分紅,，但他還是相信IGOFX依然是一個“賺錢的外匯平臺”,。

6月11日上午，他突然接到姐姐的電話,，“出事了,，錢提不出來?！彼卿汭GOFX網(wǎng)站查詢個人資產(chǎn),，所有信息包括所投入的資金全部消失。

同一天,，馮婷登錄平臺,，發(fā)現(xiàn)自己的本金和交易記錄信息都沒了。她哭著打電話給當初介紹她入伙的親戚,，“我也不知道怎么回事,，上面的代理都聯(lián)系不上?！庇H戚的回答讓她不知所措,。

他們想去“IGO外匯”群一問究竟，卻發(fā)現(xiàn)群已被解散,，2000多名群友被踢出群,。

6月11日以后，投資者登陸IGOFX網(wǎng)站時,，顯示不再處理資金交易,。

“消失”的張雪嬌

6月11日，IGOFX中國區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路,，至今下落不明,。

當天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落,，她的同學提供了電話號碼,，但是已經(jīng)關機，無法聯(lián)系,，“她的同學也都被騙了,。”

電話關機,、微信不回,，張雪嬌“消失”了,。在眾多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個馬來西亞的老公,，她老公實為IGOFX的大股東,。張雪嬌卷款跑路后是前往馬來西亞與其夫匯合。

此時的張建等人才發(fā)現(xiàn),，他們對于張雪嬌一點都不了解,，甚至有些人在事發(fā)后看到張雪嬌的照片才知道，看起來甜美柔弱的張雪嬌竟“導演”了這么大的金融騙局,。

在眾多投資者眼里,，張雪嬌有很多標簽——成功人士、高顏值,、年輕,、有背景……

作為一名90后，26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任,，不僅是因為她是IGOFX中國區(qū)總代理,，也因為她在馬來西亞的老公在背后為其操盤?！澳敲创蟮囊粋€平臺,，沒人想過會出事?！睆埥ㄕf,。

“她很會說，做事很精明,?！边@是張建和馮婷對張雪嬌僅有的一點直觀印象。在沒出事前,，張雪嬌經(jīng)常會向下面的代理人提供交易截圖,，再由代理人將截圖發(fā)在QQ群里，“除了一些高級代理外,，很少有人見過她,。”

事發(fā)后,，張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出,。

網(wǎng)上曝光的張雪嬌戶口本顯示，她出生于1991年2月,，戶籍地為江蘇省常州市武進區(qū),，住址為常州市武進區(qū)湖塘鎮(zhèn)星火北路72號。

有投資者曾根據(jù)張雪嬌的住址信息前往常州市,，但無法找到張雪嬌,。

“星火北路72號”目前已成為一家汽修店,。該汽修店人員表示，近一個月陸續(xù)有人上門討債,，一進門就要找張雪嬌,，店里根本就沒有這個人。現(xiàn)在這個牌號是新的,，老的“72號”早就不在這兒了,。

資料顯示，張雪嬌為常州某職高畢業(yè),。該職高一名陳姓老師向重案組37號(ID:zhonganzu37)確認,，張雪嬌是她多年以前的學生,。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響,，不愿多說。

此前,，陳老師接受當?shù)孛襟w采訪時表示,，張雪嬌成績好,人也長得漂亮，還擔任班干部,，同學關系很好,；她讀的是五年制大專，學的是財會專業(yè),。2011年畢業(yè)后她很少跟學校聯(lián)系,。

張雪嬌跑路后，被稱為“IGOFX南京辦事處負責人”的武加偉電話也被打爆,。每天,，都有受騙者打電話給他詢問張雪嬌的下落或討說法。

7月23日,，武加偉接受重案組37號探員采訪時,，否認自己是IGOFX南京辦事處負責人，也不清楚自己為什么會被當作南京辦事處負責人,，“我只是一個會員,，投資IGOFX虧損了100多萬，我也是受害者,?！?/p>

據(jù)武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務的公司,，今年5月,，張雪嬌主動向他的公司尋求合作。之后,，合作手續(xù)還沒有辦完,，IGOFX就發(fā)生了崩盤事件,。

武加偉對張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤事件后,，他一直無法與張雪嬌取得聯(lián)系,，他也不認識IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老板,，她就是一個代理,。”

IGOFX中國區(qū)總代理張雪嬌身份信息,，其現(xiàn)已失聯(lián)下落不明,。

資金未進入外匯市場去向成謎

除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點,。

新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會員,。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時備注的公司地址,，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看,，發(fā)現(xiàn)該公司的辦公地已人去樓空。

蘇靜慧稱,，她立刻與IGOFX的上線對質,，“IGOFX的人都認為我搬弄是非、搞破壞,，把我踢出群,。”此后,，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖,，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX,。

7月23日,，重案組37號(ID:zhonganzu37)登錄新西蘭政府專門查公司注冊的網(wǎng)站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited,，發(fā)現(xiàn)有兩家重名公司,，一家公司注冊于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街,，并于2015年6月注銷,；另一家公司注冊于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街,，目前依然在冊,。

據(jù)IGOFX外匯交易平臺官網(wǎng)介紹，IGOFX總部設于新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平臺”,，受到瓦努阿圖共和國金融服務委員監(jiān)管,。

瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公里,，其監(jiān)管的最大特點是離岸監(jiān)管,、申請簡單、監(jiān)管寬松,，只要給錢基本就會發(fā)牌照,。

7月21日，重案組37號探員在IGOFX官網(wǎng)上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照,，顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited,，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年,，從2017年7月18日至2018年7月17日,。

除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息,。也就是說,，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可以全身而退,。

最大的疑點在于“交易數(shù)據(jù)涉嫌造假”。

多名投資者表示,，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易,。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢,，付給最初開戶的人作為“盈利”,。

“我們的錢根本沒有進入外匯市場?！痹颇洗罄淼耐顿Y者張國忠說,，他查詢自己的MT4軟件（一款市場行情接收軟件）交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進行的外匯交易有操作記錄,，但凡是托管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄,，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除,。最后只有交易結果,，沒有交易過程?！?/p>

所謂的托管,，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱的該平臺一大特色,。用戶只需要向平臺的操盤手托付資產(chǎn),，無需再做操作即可獲得利益,。

一名業(yè)內人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個資金劃轉的中介,，當用戶選擇跟單時,，資金從MT4里劃出，跟單結束資金會劃轉回來,，MT4里沒有交易記錄,，只有轉賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作,、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件托管賬號,，資金都不會離開MT4賬號，并且在MT4上有交易記錄,。

這些被托管的資金,，并沒有交易記錄，那么錢去哪了,？

7月21日,，重案組37號探員致電MT4的開發(fā)商邁達克軟件公司中國辦事處。工作人員回應稱,，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件,，也無法確保平臺本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件,，任何公司可以購買,，我們無權查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場?！?/p>

來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示,，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實際上進入了一個名為銀盛支付服務股份有限公司的賬戶,，類型為“網(wǎng)絡購物”,。

銀盛支付是一家第三方支付機構，其官網(wǎng)顯示,，公司擁有支付牌照,，可在全國范圍內開展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付,、固定電話支付,、銀行卡收單業(yè)務。

7月21日,，重案組37號探員致電銀盛支付,，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復。截至發(fā)稿,，尚未收到該公司的答復,。

IGOFX平臺崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向,。通話錄音顯示,，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海,、河北的一家公司,。

上述四家公司均成立于2010年以后，時間最短的一家公司僅成立1年多,。除了河北那家公司注冊資本為300萬元,，其余3家公司均是注冊資本不超過50萬元的小微企業(yè)。

7月21日,，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入并不知情,。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊,，沒有其它的錢進來,。”

IGOFX在瓦國注冊的信息

崩盤前被忽視的預警

對于IGOFX外匯交易平臺的種種問題,，在其崩盤前,，并非沒有引起投資者的懷疑。

從去年底開始,，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照,，披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務,，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺在崩盤前3個月曾發(fā)布預警,，希望投資者遠離IGOFX,。

在百度上搜索“IGOFX騙局”等關鍵詞，在百度貼吧或是百度知道,，可以查詢到大量關于“IGOFX是騙局嗎”的內容,，大多內容集中在去年底至今年3月。

去年11月-12月,，有自媒體作者發(fā)布“令人擔憂的IGOFX外匯騙局,，一旦崩盤后果不堪設想”等多篇有關IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”,，文中借用多份證據(jù)直指該平臺交易數(shù)據(jù)造假,，并指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達成圈錢的目的。

外匯專業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上,，關于“IGOFX”的搜索共有36條,。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商,，在業(yè)內具有較大的影響力,。

最早的一條咨詢信息為去年5月30日發(fā)布，標題為“IGOFX是黑平臺嗎,？”

外匯110網(wǎng)于當年6月1日回復稱：經(jīng)查詢獲悉IGO沒有任何監(jiān)管信息,，也就是不受監(jiān)管的黑平臺。網(wǎng)頁設計也非常粗糙,。請遠離,。

今年3月4日對該咨詢追加回復：經(jīng)再次查詢，IGO的監(jiān)管機構屬于離岸監(jiān)管,，監(jiān)管非常寬松,，一旦平臺出事，沒有地方可以進行維權,。外匯交易風險大,，不存在長時間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的,。很明顯IGOFX是傳銷模式,，請遠離！

今年3月18日,，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文,，起因是“近期接到了大量關于IGOFX的咨詢”。

文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料,，總結出了IGOFX的三種高收益騙術,，包括宣傳新概念外匯跟單；上級賺取下線推薦人頭費,，級別越高收益越高,；下線越多，訂單量越多,，返傭收益越高,。

文章稱，結合以上三招騙術的運作方式,，可以看到不管IGOFX如何宣傳,，也無法掩飾傳銷詐騙本質。事實上所有的傳銷都是這種模式,，換湯不換藥,。

金融傳銷的套路無外乎四個套路：高額利息或者利潤作為誘餌,；國外旅游、豪車抽獎,、重金線上線下廣告,、名人效應等來裝點門面，以顯高大上,；網(wǎng)頁設計粗糙,，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個,；通常也會弄一個小監(jiān)管,，來獲得投資者的信任。

文章最后提醒投資者,，遠離IGOFX金融傳銷詐騙,。

一些投資者反映，他們也關注過網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質疑聲音,，但每次一個質疑文章發(fā)出來,，就有人發(fā)布相應的反質疑文章進行反駁，并指稱所謂的質疑都是惡意中傷,。

“我們也不知道哪邊是對的,。”一名投資者說,，加上當時IGOFX平臺并沒有出現(xiàn)問題,，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來那些反質疑文章都是故意洗白的,，我們被誤導了,。”

4月底,，張建也曾有過疑惑,，IGOFX平臺雖然投資者眾多，但根本沒有實際產(chǎn)品,，是一個拉人頭分錢的游戲,，類似傳銷模式。不過,，他依然想“以小博大，賭上一賭”,。

5月1日,，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元,。

他是他最后一次投錢,。

IGOFX網(wǎng)站的宣傳頁面

等待

6月11日這天,，對于張建和馮婷來說“像是昨天一樣，印象太深,?！?/p>

在往IGOFX投錢時，馮婷對外匯的知識并不了解,，被利益誘惑的她選擇盲目跟投,。“如果錢能拿回來,，絕對不會再投資,。”她說,，事情變成這樣主要是自己“太笨”,。

張建雖然知道IGOFX可能是一個分錢游戲的騙局，但他依然選擇放手一博,，想做分錢的贏家,，“到最后卻是自作聰明?！?/p>

“往往在出事后才知道真相,。”張建想得最多的,，還是怎么找到張雪嬌,，怎么把錢追回來。

在張雪嬌剛跑路那幾天,，一些受騙者花了很多努力去找她,，最終沒有結果。

他們選擇了報警,。

根據(jù)多名受害者描述,，深圳是IGOFX在中國的詐騙起源地。6月30日,，上百名來自全國各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權,，希望公安部門能夠立案調查張雪嬌和IGOFX平臺，幫他們追回資金,。

7月22日,，重案組37號(ID:zhonganzu37)從深圳市公安局了解到，警方已經(jīng)立案調查,，目前案件還在偵查階段,。

在等待公安機關偵查之余，張建,、馮婷等受騙者開始以所在的城市為據(jù)點,，組建維權QQ群,，統(tǒng)計受害人信息和被騙金額。

截至7月16日,，張建所在的“IGO中國維權總群1”維權人數(shù)達1919人,；馮婷所在的“IGO中國維權河北分部”維權人數(shù)有199人；“IGO山東維權群”維權人數(shù)119人,。

隨著統(tǒng)計表格的不斷補充,，統(tǒng)計得出的受害人數(shù)和被騙金額不斷攀升。馮婷說,，她掌握的受害者已經(jīng)超過4000人,。

一名上海的投資者告訴重案組37號探員，他個人損失達200萬元,。一名云南的投資者感到悔恨,，他原來準備為姐姐治療尿毒癥的6萬元全都沒了。

“群里有人想過自殺,?！瘪T婷說，有投資者受不了投入所有的錢最后一分不剩,，想選擇輕生來結束自己的生命,。經(jīng)過群友勸說，才沒有發(fā)生不幸,。

但從6月11日至今一個半月,，張雪嬌還是沒有任何消息。

日子一天天過去,，馮婷也開始變得焦慮,，她會經(jīng)常失眠。每天看著群友們無奈的狀態(tài),，她只能干著急,。

“不知道還能不能找到張雪嬌?！辈恢皇菑埥ㄟ@樣想,，馮婷和一些投資者也設想過找到張雪嬌的難度，“不抓到人,，怎么維權呢,？”

張建說，如今他們能做的只有等待,。

近期,，張建、馮婷發(fā)現(xiàn),，不斷有人退出了維權群,。群里也沒了建群初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了,。

偶爾群里會有人問：“抓到張雪嬌了嗎,？”

隔一兩個小時會有人回一句：“沒有”。

群里再次安靜下來,。

投資者發(fā)布張雪嬌照片,，張雪嬌下落是他們關注的焦點。

（文中張建,、馮婷,、張國忠、馮燕萍,、蘇靜慧均為化名）

名詞解釋

龐氏騙局

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼,，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)?，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發(fā)明”的,。

龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”,。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19,、20世紀的意大利裔投機商,，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀,，騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資,，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然后,，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,，以誘使更多的人上當。

由于前期投資的人回報豐厚,，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者,，這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來,，后人稱之為“龐氏騙局”,。