在日前召開的２０１５年吉林省金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議上,，中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行等專業(yè)機(jī)構(gòu)提醒消費(fèi)者,，務(wù)必做好個(gè)人信息保管工作,，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，避免成為洗錢行為的“替罪羊”,。

　　業(yè)內(nèi)人士指出,，在實(shí)際反洗錢工作中，出于疏忽或者信任,，一些消費(fèi)者會(huì)將自身身份信息交給他人辦理各類銀行卡,、信用卡,，不法分子利用這類工具進(jìn)行套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬,、匯款,，消費(fèi)者往往在不知情的情況下牽涉到洗錢等違法活動(dòng)，產(chǎn)生許多不必要的麻煩,。

　　中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行相關(guān)專家建議,，消費(fèi)者在開辦金融業(yè)務(wù)時(shí)要出示有效的身份證件或證明，并如實(shí)填寫個(gè)人信息,，不要出租或者出借自己的身份證件,、銀行卡或者ｕ盾。此外,，通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子常用的洗錢手段之一,，專家表示，賬戶會(huì)忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn),。

　　“國(guó)內(nèi)洗錢及相關(guān)上游犯罪活動(dòng)仍呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。”中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行副行長(zhǎng)齊貴權(quán)說,，客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作是反洗錢工作的基礎(chǔ),，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)人員的培訓(xùn)和要求,，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。