投資一個項目

　　事實證明,，陳某雖然經(jīng)常帶人去塞浦路斯考察項目,，但是“金來金投資有限公司”在當(dāng)?shù)夭]有投資一個項目。

　　已經(jīng)好幾個月

　　沒兌現(xiàn)月收入

　　而與此同時,，眾多投資者的月收入已經(jīng)好幾個月沒有兌現(xiàn),，面對這些人的質(zhì)疑,，陳某都是以公司正在籌劃大項目需要花錢為由予以敷衍。

　　金來金崩盤

　　由于無法按期兌付投資者高達(dá)兩分,、三分的月息而被舉報,，近日，位于東莞南城康城國際裝點氣派的“金來金投資有限公司”終于曲終人散關(guān)上了大門,，也斷絕了眾多投資者大投入,、高回報的夢想與希望。

　　到記者截稿時止,，公司負(fù)責(zé)人,、1983年出生的四川瀘州人陳某與十來名公司高管和骨干被南城警方陸續(xù)抓獲歸案。隨著東莞公司總部的解體,，開設(shè)在中山,、佛山，甚至江蘇,、安徽等地的分公司和辦事處也隨后關(guān)門,，旗下成員樹倒猢猻散。

　　警方將此案定性為非法吸收公眾存款案件,。據(jù)悉,，目前連同陳某在內(nèi)，公司已經(jīng)有八人分別在中山,、東莞落網(wǎng),。

　　知情者透露的消息表明，在不到兩年的時間內(nèi),，“金來金投資有限公司”以“炒外匯”,、辦理塞浦路斯投資移民為名，采取高額回報,、合伙開設(shè)分公司等形式大肆吸收社會公眾資金,。

　　參與到“金來金投資有限公司”而損失慘重的人員形成了一份長長的名單。毫無疑問,，隨著警方深入調(diào)查下去，前來報案的人員將會越來越多,。記者從知情人士處了解的情況表明,，目前到警方登記報案的投資人被卷走的資金近一億元。

　　在記者所采訪的投資者中,，損失最少的為一百萬元以上,，最多的將近兩千萬元。相對來說,，本案投資者人數(shù)并不龐大,，但是在短時間內(nèi)聚集的資金量非常大,，成為東莞近年來涉及資金最多的經(jīng)濟案件。

　　逃亡仍“忽悠”客戶

　　在投資者眼中,，“金來金”負(fù)責(zé)人陳某是一個辦事非常執(zhí)著的人,，這一點在一個視頻中可以得到些許驗證。

　　視頻中,，已經(jīng)被警方立案追逃的陳某似乎不甘心公司就這樣完蛋,。躲在一個看不出背景的小屋子里，陳某用微信對外做“重要講話”,，他安慰公司員工和投資者說,，公司并沒有犯法，目前只是陷入經(jīng)營困境,，現(xiàn)正在和政府商談籌錢兌付投資者收益的方案,。很有諷刺意義的是，他在視屏中讓公司成員和投資者“不信謠,、不傳謠,，大家齊心協(xié)力共渡難關(guān)?！?/p>

　　此外,，讓部分投資者感到憤怒的是，陳某在躲避警方調(diào)查的逃亡期間,，在微信中發(fā)布多次“指示”：要求處于觀望狀態(tài),、還沒有報案的投資者們按照他的方案辦事，即不要擴大事端,、給公司一到兩年的時間,，公司將繼續(xù)努力經(jīng)營，到時候給投資者們一個滿意的回報,?！胺駝t，如果警方立案,，公司所有賬戶資金會被全部沒收,，大家的錢也沒有希望收回了，我們現(xiàn)在都是一個利益共同體,?！?/p>

　　被卷入這起案件，投資四百多萬元無法收回的東北人趙某說,，陳某是在威脅大家,，他的意思是叫投資者不要報案，不要擴大事件影響力,，以此減輕他的刑事責(zé)任和精神壓力,。而這些血本無歸的投資者個個都比他年長,。大多數(shù)都是六O后、七O后的社會精英,。

　　“美麗故事”?？永相l(xiāng)

　　張先生是陳某老家的熟人，兩人的父輩關(guān)系較好,。陳某在公司即將崩盤的時刻,，依然“大方”與張先生展開合作，在投入一筆小錢后獲得了對方的信任,，然后開始向?qū)Ψ饺谫Y一千萬元,。“他說話的邏輯性很強,，在詳細(xì)說明了公司的發(fā)展前景后,，表示我給他投入一千萬元，明年最后可以獲取兩千萬元的收益,。于是我就動心了,。”

　　根據(jù)記者掌握的名單,，投資者人員中,，陳某的老鄉(xiāng)占據(jù)了相當(dāng)大的比例，這些人大多數(shù)都在東莞周邊經(jīng)營企業(yè),，也有部分是退休老干部,。毫無疑問，這些人幾乎都是血本無歸,。多名受害者在事后都感嘆道,，自己在社會上發(fā)展多年，沒有想到會被一個后生晚輩坑得如此嚴(yán)重,。

　　在長長的投資受害者名單中,，最凄慘的是一部分既投資又參與管理的人士。熊先生就是其中一位,，在面臨陳某精心編制的大好前景的吸引下,，熊先生將自己經(jīng)商多年的資金一千多萬元全部投入，并且被陳某另外委任一個身份——“金來金投資有限公司”中山分公司負(fù)責(zé)人,、法人代表,，就在熊先生開展分公司業(yè)務(wù)不到一個月的時間，公司崩盤,，由于參與到高層管理，熊先生不得不前往警方自首接受調(diào)查,，目前已被刑事拘留,。

　　小貼士：

　　碰上這幾類投資項目要當(dāng)心

　　非法集資,、具有龐氏騙局特征的圈錢模式主要有以下幾種特征：

　　理財產(chǎn)品高額回報：

　　一些不法之徒和公司抓住人們賺快錢，小投入大回報的心態(tài),，往往設(shè)計一種投資模式,，許諾遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出銀行理財產(chǎn)品同期回報的水平，這就需要格外注意,。目前,，無論是銀行理財產(chǎn)品，還是其他投資項目,，凡是有保底收入的,，年回報率基本上不會超過10%。

　　眾籌模式：

　　目前,，一些人利用眾籌創(chuàng)業(yè)的風(fēng)潮,，刻意歪曲眾籌的真正理念，以披著眾籌的外衣從事非法集資的行為,。有律師解釋,，單一的眾籌項目股東不能超過五十人，否則就有可能構(gòu)成非法集資或者非法傳銷性質(zhì)的模式,。

　　互聯(lián)網(wǎng)陷阱：

　　根據(jù)法律界人士透露,，當(dāng)前利用互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新條件和配套政策不完善的空子，互聯(lián)網(wǎng)騙局可謂層出不窮,，有不少互聯(lián)網(wǎng)項目可謂赤裸裸的拉人頭模式,。如最近網(wǎng)上揭露的發(fā)源于境外的3M金融互助平臺。

　　律師認(rèn)為,，無論經(jīng)營者采取什么方式講解項目優(yōu)勢,，投資者只需認(rèn)準(zhǔn)一個核心問題，就是看這個項目是靠賣產(chǎn)品賺錢還是發(fā)展人頭賺錢,？如果是后者切記小心,。

　　業(yè)界：“金來金”模式不可能持續(xù)

　　對于“金來金”的詐騙模式，中國銀行東莞分行辦公室一位不愿意透露姓名的人士認(rèn)為,，陳某所謂的外匯管理平臺完全經(jīng)不起推敲,，因為許諾給予投資者每月高達(dá)兩分左右的回報率，這是基本上不可能達(dá)到的收益,，就是這個不可能的高收益吸引了投資者,。

　　除了對投資者采取兩分高額回報即每年24%的收益外，“金來金”公司對于內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)提成也同樣高得驚人,。部分投資者告訴記者說,，在公司業(yè)務(wù)發(fā)展到了最高峰時期，凡是拉到投資款的業(yè)務(wù)員,，當(dāng)場按照本金比例提成20%,。

　　對此,，東莞外商投資協(xié)會辦公室主任李勇認(rèn)為，員工提走20%,，投資者每年提走24%,，實際上一筆投資款已經(jīng)被拿走將近一半，此外公司還有辦公費用,、員工工資需要發(fā)放,，如此一來，公司一年下來沒有一倍的收益是不可能支撐如此之大的開支的,。而金融理財服務(wù)行業(yè)平均收益一般不會超過10%,，懂一點常識的人是不會投資這一類公司項目的。

　　律師：個人非法集資20萬即可立案

　　廣東省寶威律師事務(wù)所主任律師唐勝利認(rèn)為,，這起案件說明這些做傳統(tǒng)制造業(yè),、貿(mào)易業(yè)務(wù)的老板們在轉(zhuǎn)型過程中缺乏金融業(yè)務(wù)知識。

　　一個起碼的常識是,，類似于外匯管理,、金融業(yè)務(wù)的企業(yè)都必須要擁有金融局辦法的金融業(yè)務(wù)許可證，其次,，公司的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍也必須要有金融業(yè)務(wù)的內(nèi)容,，而一般的投資公司是不可能有這項經(jīng)營業(yè)務(wù)的。

　　投資者選擇投資渠道時,，千萬不要貪圖高額回報,，當(dāng)經(jīng)營者開出的月回報率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出同行業(yè)正常的理財收益率，說明是有高風(fēng)險的,。

　　此外,，相關(guān)法律規(guī)定，個人面向社會不特定人群有償吸收20萬元金額即可構(gòu)成非法集資罪或者非法吸收公眾存款罪,，單位（公司）為100萬元以上,。來自《廣州日報》