詐騙案嫌疑人落網(wǎng)

□記者高鴻鵬通訊員東波文記者李康攝影

核心提示“可為個人和企業(yè)提供小額借貸,，息低無擔(dān)保，免抵押,。”6名犯罪嫌疑人以方便辦理貸款事項(xiàng)為由,，指示市民馮先生往銀行賬戶存入75萬元現(xiàn)金作為銀行流水，用“木馬程序”截取馮先生的銀行卡密碼后,，又通過事先預(yù)留的手機(jī)號碼獲取轉(zhuǎn)賬用的動態(tài)驗(yàn)證碼,，轉(zhuǎn)走金額40萬元。4月28日,，鄭州警方通報,，經(jīng)過幾個月的偵查布控，這起典型的信貸詐騙案告破,，5名犯罪嫌疑人落網(wǎng),。

看清騙子的招數(shù)

第一步

以查誠信為名，要得身份證號碼和名字

第二步

看清騙子的招數(shù)

以方便辦理貸款為由,，騙子提出要留下他們的手機(jī)號碼

第三步

指示馮先生往銀行卡存入80萬,，稱這樣才能通過內(nèi)部辦理大額貸款和大額信用卡

第四步

讓馮先生上網(wǎng)填寫銀行信用卡申請表（含有銀行卡號、密碼,、家庭住址等信息）,，通過木馬截取了馮先生的銀行卡密碼

第五步

通過預(yù)留的手機(jī)號碼獲取動態(tài)驗(yàn)證碼，完成取款

[上鉤]

生意急需資金,，求助“無抵押信貸公司”

家住鄭州管城區(qū)的馮先生今年32歲,，祖籍江蘇灌南縣，2004年大學(xué)畢業(yè)后在鄭州打工,，經(jīng)過幾年的打拼,，他在銀基商貿(mào)城做起了服裝批發(fā)生意,，幾年下來生意越做越紅火。2014年11月底,，有批很好的生意急需較大資金,，讓他一籌莫展。

“你好,，本處可為個人和企業(yè)提供小額借貸（5萬~100萬）,，息低無擔(dān)保，免抵押,。另可代辦大額信用卡,，前 期 無 費(fèi) 用，電 話136××××××××,，陳經(jīng)理”,。12月2日14時30分，馮先生手機(jī)上收到的一條短信讓他感到眼前的資金問題有著落了,。馮先生按照短信上留的聯(lián)系方式和對方取得了聯(lián)系,，接電話的自稱陳經(jīng)理的女子說：“你把你的身份證號碼和名字發(fā)信息給我，等我們查查你的誠信有沒有問題,，然后我們會有人和你聯(lián)系,。”馮先生按照要求發(fā)了信息。

[被騙]

銀行卡上75萬元被轉(zhuǎn)走了40萬元

2014年12月5日,，馮先生接到“貸款”公司的電話,，對方稱，他通過了誠信審核,，可做貸款,，并約他12月6日在鄭州東大街和紫荊山路某寫字樓“公司”見面詳談。馮先生如約而至,，陳經(jīng)理沒有接見他,，電話安排了一男一女兩個青年跟他見了面，簡單問詢之后,，說可以辦理貸款,，貸款金額為200萬元，需要把手續(xù)辦理一下,。

之后,，其中一名女孩帶著馮先生到附近的銀行辦理了一個銀行卡，但在向銀行提供聯(lián)系方式時,，女孩卻提出要留下他們的手機(jī)號碼,，理由是方便辦理貸款事項(xiàng)。隨后,，陳經(jīng)理又電話指示馮先生往銀行賬戶存入80萬現(xiàn)金作為銀行流水,，并說明只有這樣才能通過內(nèi)部辦理大額貸款和大額信用卡,。馮先生雖半信半疑，但想想辦好的銀行卡掌握在自己手里,，用的是自己的名字,，錢存在自己賬戶上，密碼自己掌握,，也不怕她胡來,，就在銀行卡內(nèi)一次性存入了75萬元現(xiàn)金。

2014年12月11日16時13分,，馮先生接到陳經(jīng)理打來的電話稱,，內(nèi)部指標(biāo)已通過審核，讓他趕緊上網(wǎng)填寫銀行信用卡申請表,，并發(fā)給馮先生一個文件讓他下載,，馮先生按照陳經(jīng)理的指示下載文件、填寫了上次辦理的銀行卡號,、密碼,、家庭住址等信息。一系列動作完成后,，馮先生總感覺有點(diǎn)不妥。22時許,，馮先生越想越害怕,，趕緊去ATM機(jī)上查看交通銀行卡上的余額，結(jié)果一查,，頓時傻了眼,，事先存入的75萬元余額僅剩下34.99萬。馮先生第一反應(yīng)就是被騙了,，趕緊打110報了警并緊急向銀行掛失,。第二天，馮先生通過到銀行查詢,，發(fā)現(xiàn)銀行卡里的40萬元是通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬到別的卡上。

鄭州市公安局南關(guān)街分局案件偵辦大隊(duì)于2015年3月,、4月將5名嫌疑人抓獲,。

[揭秘]

辦卡時預(yù)留的手機(jī)號是騙子的

據(jù)介紹，馮先生當(dāng)時辦理貸款用的銀行卡時留下的手機(jī)號碼是別人的,，正是這讓他一步步陷入設(shè)好的陷阱中去,。

原來，銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬需要輸入銀行卡密碼和手機(jī)動態(tài)驗(yàn)證碼,，馮先生接到辦理貸款通過電話讓填寫申請的時候,，嫌疑人讓他下載了一個文件,，這個文件其實(shí)是木馬病毒。嫌疑人之一的“技術(shù)操作員”通過這個木馬截取了馮先生的銀行卡密碼,，通過預(yù)留的手機(jī)號碼獲取動態(tài)驗(yàn)證碼,，具備了轉(zhuǎn)賬的所有條件，而且轉(zhuǎn)賬時候的短信提醒也是發(fā)送到預(yù)留的手機(jī)號碼上,，馮先生一無所知,。要不是馮先生短時間內(nèi)反省過來并電話掛失，銀行卡上的75萬元會被全部轉(zhuǎn)走,。

看看嫌疑人的關(guān)系網(wǎng)

在昨日的新聞通氣會上,，南關(guān)街分局的辦案民警稱，這伙騙子分工明確,，所用的電話卡,、銀行卡等所有信息都不是本人的，除兩個不知情的臨時聘用人員,，其他全不露面,，只在背后暗箱操作。

1號人物：洪艷,，女,，27歲，湖南婁底人,，負(fù)責(zé)組織策劃并聯(lián)系發(fā)送手機(jī)貸款信息,、聯(lián)系電腦“黑客”后臺轉(zhuǎn)賬和去ATM機(jī)取錢的人，詐騙后分得15萬元贓款,；

2號人物：林艷,，女，34歲,，鄭州管城區(qū)人,，洪艷的同謀嫌疑人，和洪艷是朋友關(guān)系,，負(fù)責(zé)租臨時辦公室,，招聘工作人員，購買詐騙專用的手機(jī)卡（10張）,，接客戶電話（就是所謂的陳經(jīng)理）,，詐騙后分了15萬元贓款；

3號人物：朱杰,，男,，30歲，湖南婁底人，系洪艷的老公,，負(fù)責(zé)網(wǎng)上購買銀行卡（30張,，詐騙的錢都轉(zhuǎn)到這些卡上），并把銀行卡送到取現(xiàn)金人的手中,，帶領(lǐng)取款人在湖南到鄭州沿線的ATM機(jī)上取錢,，然后把現(xiàn)金送到鄭州給洪艷；

4號人物：“技術(shù)操作員”,，男,，身份不詳，是洪艷通過臨時申請的QQ號碼網(wǎng)上聯(lián)系的,，當(dāng)受害人登錄網(wǎng)上銀行填寫申請時候通過木馬病毒截取銀行卡密碼,，負(fù)責(zé)把銀行卡上的現(xiàn)金通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到事先購買的銀行卡上，事后分得11萬多元贓款（按照提成百分之二十五）,，在逃,；

5號人物：王建（化名），男,，46歲,，湖南婁底雙峰縣人，等接到詐騙成功的消息后,，拿著朱杰提供的十幾張銀行卡沿著湖南長沙到鄭州沿線的ATM機(jī)上取錢,，事后分得贓款2萬余元；

6號人物：王規(guī)（化名）,，男52歲,，湖南婁底雙峰縣人，主要負(fù)責(zé)開車,，系王建的舅舅，車輛為王建提供的凱迪拉克,，事后分得2000元贓款,。

(大河報)